ما المقصود بغسيل الأموال؟

غسيل الأموال هي محاولة إضفاء الصفة القانونية والشرعية على الأموال المكتسبة بشكل غير قانوني كبيع المخدرات والاتجار بها أو من خلال كافة الانشكة الغير مشروعة والمحرمة دولياً وقانونياً.

عملية غسيل الأموال تمر بعدد من المراحل وهي:

يمكن تعريف مُصطلح غسيل الأموال (Money Laundering)  بأنه أحد الجرائم الإقتصادية والتي تهدف إلى إعطاء شرعية قانونية لمجموعة من الأوراق المُحرمة عن طريق العمل علة تحويل عدد من المبالغ المالية الكبيرة إلى أموال مشروعة وقابلة للتداول بين الناس في العديد من الأنشطة، ويتم ذلك من خلال القيام على إستخدام العديد من الوسائل الإستثمارية الغير مشروعة مثل التجارة في الممنوعات مثل المُخدرات أو القيام على دعم وتمويل الإرهاب ومن ثم القيام على إسثمار هذه الأرباح الناتجة من هذه النشاطات في العديد من النشاطات التي تعد مشروعة وقانونية. 

 غسل الأموال هو عملية جمع مبالغ طائلة من الأموال الناتجة عن نشاط إجرامي غير مشروع ، مثل تجارة المخدرات أو تمويل الإرهاب ، و بغسل هذه الأموال تجعلها تبدو أنها جاءت من مصدر مشروع . يستخدم المجرمون أساليب كثيرة لغسل الأموال وجعل الأموال القذرة -التي يتم الحصول عليها بطرق غير مشروعة- تبدو نظيفة، مثل استخدام الخدمات المصرفية عبر الإنترنت والعملات المشفرة؛ مما يسهل على المجرمين تحويل الأموال وسحبها دون اكتشاف. 

تعتبر غسل الأموال جريمة، وهناك جهود على المستويين المحلي والدولي لمنع ذلك.